银华双利A,银华双利C: 银华信用双利债券型证券投资基金托管条约(2025年6月创新)
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银华信用双利债券型证券投资基金
托管条约
（2025 年 6 月创新）
创新记载
日 期 修改内容
根据《公开召募证券投资基金侧袋机制携带（试行）
》和《存托凭证刊行与交
易束缚办法（试行）
》修改部安分容
普及基金份额净值估值精度、更新基金托管东说念主基本信息并根据法律律例更新等
相应修改部安分容
基金束缚东说念主：银华基金束缚股份有限公司
基金托管东说念主：中国诞生银行股份有限公司
银华信用双利债券型证券投资基金 托管条约
目 录
银华信用双利债券型证券投资基金 托管条约
鉴于银华基金束缚股份有限公司系一家依照中国法律正当成立并灵验存续的股份有限公
司，按照联系法律律例的门径具备担任基金束缚东说念主的经历和才智，拟召募刊行银华信用双利
债券型证券投资基金；
鉴于中国诞生银行股份有限公司系一家依照中国法律正当成立并灵验存续的银行，按照
联系法律律例的门径具备担任基金托管东说念主的经历和才智；
鉴于银华基金束缚股份有限公司拟担任银华信用双利债券型证券投资基金的基金束缚
东说念主，中国诞生银行股份有限公司拟担任银华信用双利债券型证券投资基金的基金托管东说念主；
为明确银华信用双利债券型证券投资基金的基金束缚东说念主和基金托管东说念主之间的权益义务关
系，特制订本托管条约；
除非另有约定，《银华信用双利债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)
中界说的术语在用于本托管条约时应具有换取的含义；若有抵抗应以基金合同为准，并依其
条目解说。
本基金信息表示事项以法律律例门径及基金合同“十八、基金的信息表示”约定的内容
为准。
银华信用双利债券型证券投资基金 托管条约
一、基金托管条约当事东说念主
（一）基金束缚东说念主
称呼：银华基金束缚股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南正途 6008 号特区报业大厦 19 层
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层
邮政编码：100738
法定代表东说念主：王珠林
成立日历：2001 年 5 月 28 日
批准诞祈望关及批准诞生文号：中国证监会证监基字［2001］7 号
组织神态：股份有限公司
注册本钱：贰亿仟贰佰贰拾万元东说念主民币
存续时间：捏续运筹帷幄
运筹帷幄领域：基金召募、基金销售、金钱束缚、中国证监会许可的其它业务
（二）基金托管东说念主
称呼：中国诞生银行股份有限公司(简称：中国诞生银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
邮政编码：100033
法定代表东说念主：张金良
成立日历：2004 年 09 月 17 日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199812 号
组织神态：股份有限公司
注册本钱：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元
存续时间：捏续运筹帷幄
运筹帷幄领域：摄取公众进款；披发短期、中期、永久贷款；办理国表里结算；办理单子承
兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；
从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证管事及担保；代理收付
款项及代理保障业务；提供看守箱管事；经中国银行业监督束缚机构等监管部门批准的其他
业务。
银华信用双利债券型证券投资基金 托管条约
二、基金托管条约的依据、方针和原则
（一）坚强托管条约的依据
本条约依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)《公开召募
证券投资基金运作束缚办法》（以下简称《运作办法》）、《公开召募证券投资基金销售机
构监督束缚办法》（以下简称《销售办法》）、《公开召募证券投资基金信息表示束缚办法》
（以下简称《信息表示办法》）、《证券投资基金信息表示内容与形式准则第 7 号〈托管协
议的内容与形式〉》、《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险束缚门径》（以下简称“《流
动性风险束缚门径》”）、《公开召募证券投资基金侧袋机制携带（试行）》、《银华信用
双利债券型证券投资基金基金合同》（以下简称《基金合同》）过火他联系门径制订。
（二）坚强托管条约的方针
坚强本条约的方针是明确基金束缚东说念主与基金托管东说念主之间在基金财产的看守、投资运作、
净值策画、收益分派、信息表示及相互监督等联系事宜中的权益义务及职责，确保基金财产
的安全，保护基金份额捏有东说念主的正当权益。
（三）坚强托管条约的原则
基金束缚东说念主和基金托管东说念主本着对等自觉、针织信用、充分保护基金份额捏有东说念主正当权益
的原则，经协商一致，签订本条约。
若本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施时间的联系安排见基金合同和招募证明书的规
定。
银华信用双利债券型证券投资基金 托管条约
三、基金托管东说念主对基金束缚东说念主的业务监督和核查
（一）基金托管东说念主根据联系法律律例的门径及基金合同的约定，对基金投资领域、投资
对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券选拔尺度的，基金束缚东说念主应按照基金
托管东说念主要求的形式提供投资品种池和交易敌手库，以便基金托管东说念主运用联系时间系统，对基
金骨子投资是否合乎基金合同对于证券选拔尺度的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核
查。
本基金的投资领域为具有邃密流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的股票、存托
凭证、债券、货币市集器用、权证、金钱维持证券以及法律律例或中国证监会允许基金投资
的其他金融器用。
本基金主要投资国债、央行单子、计谋性金融债、金融债、企业债、公司债、短期融资
券、场合政府债、正回购、逆回购、可转化公司债券（含可分离交易的可转化债券）、金钱支
捏证券等债券金钱。
如法律律例或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金束缚东说念主在履行顺应智商后，
不错将其纳入投资领域。
（二）基金托管东说念主根据联系法律律例的门径及基金合同的约定，对基金投资、融资比例
进行监督。基金托管东说念主按下述比例和颐养期限进行监督：
(1)本基金捏有一家上市公司的股票，其市值不跨越基金金钱净值的 10％；
(2)本基金捏有的一皆权证，其市值不得跨越基金金钱净值的 3％；
(3)本基金过问寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跨越基金金钱净值的
得延期；
(4)本基金投资于债券金钱比例不低于基金金钱的 80%，其中信用债券投资不低于本基金
债券金钱的 80%。同期，本基金不错投资股票、权证等权益类器用，但统统投资比例不得跨越
基金金钱的 20%。现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金金钱净值的 5%，其中，
现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。信用债券指金融债、企业债、公司债、
短期融资券、场合政府债、可转化公司债券（含可分离交易的可转化债券）
、金钱维持证券等
除国债、央行单子和计谋性金融债外的非国度信用的债券金钱；
(5)本基金投资于归并原始权益东说念主的种种金钱维持证券的比例，不得跨越基金金钱净值的
银华信用双利债券型证券投资基金 托管条约
(6) 本基金主动投资于流动性受限金钱的市值统统，不得跨越基金金钱净值的 15%；因证
券市集波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金束缚东说念主之外的要素甚而基金不合乎前
款所门径比例松手的，基金束缚东说念主不得主动新增流动性受限金钱的投资；
(7)本基金捏有的一皆金钱维持证券，其市值不得跨越基金金钱净值的 20％；
(8)本基金捏有的归并(指归并信用级别)金钱维持证券的比例，不得跨越该金钱维持证券
领域的 10％；
(9)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的金钱维持证券。基金捏有金钱支
捏证券时间，要是其信用品级下跌、不再合乎投资尺度，应在评级求教发布之日起 3 个月内
给予一皆卖出；
(10) 本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回
购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资领域保捏一致；
(11)本基金参与股票刊行申购，本基金所陈诉的金额不跨越本基金的总金钱，本基金所
陈诉的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；
(12)本基金在职何交易日买入权证的总金额，不得跨越上一交易日基金金钱净值的
(13)基金束缚东说念主束缚的在本基金托管东说念主处托管的一皆绽放式基金（包括绽放式基金以及
处于绽放期的如期绽放基金）捏有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得跨越该上市公司可
畅通股票的 15%；本基金束缚东说念主束缚的在本基金托管东说念主处托管的一皆投资组合捏有一家上市公
司刊行的可畅通股票，不得跨越该上市公司可畅通股票的 30%；
（14）本基金投资存托凭证的比例松手依照境内上市交易的股票履行，与境内上市交易
的股票合并策画；
要是法律律例及监管计谋等对本基金的基金合同所约定的投资组合比例松手进行变更，
本基金在履行顺应智商后，可相应颐养收敛行动和投资比例松手门径。法律律例或监管部门
取消上述松手，如适用于本基金，则本基金在履行顺应智商后投资不再受联系松手。
除上述第（4）、（6）、（9）、（10）项外，因证券市集波动、上市公司合并、基金规
模变动等基金束缚东说念主之外的要素甚而基金投资比例不合乎上述门径投资比例的，基金束缚东说念主
应当在 10 个交易日内进行颐养。
基金束缚东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同的
联系约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同收效之日起运转。
（三）基金托管东说念主根据联系法律律例的门径及基金合同的约定，对本托管条约第十五条
第九款基金投资收敛行动进行监督。基金托管东说念主通过过后监督方式对基金束缚东说念主基金投资禁
止行动和关联交易进行监督。根据法律律例联系基金收敛从事关联交易的门径，基金束缚东说念主
和基金托管东说念主应预先相互提供与本机构有控股关系的激动、与本机构有其他要紧犀利关系的
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公司名单及联系关联方刊行的证券名单。基金束缚东说念主和基金托管东说念主有包袱确保关联交易名单
的真确性、准确性、齐全性，并负责实时将更新后的名单发送给对方。
若基金托管东说念主发现基金束缚东说念主与关联交易名单中列示的关联方进行法律律例收敛基金从
事的关联交易时，基金托管东说念主应实时提醒基金束缚东说念主采纳必要措施阻隔该关联交易的发生，
如基金托管东说念主采纳必要措施后仍无法阻隔关联交易发生时，基金托管东说念主有权向中国证监会报
告。对于基金束缚东说念主已成交的关联交易，基金托管东说念主事前无法阻隔该关联交易的发生，只可
进行过后结算，基金托管东说念主不承担由此形成的失掉，并向中国证监会求教。
（四）基金托管东说念主根据联系法律律例的门径及基金合同的约定，对基金束缚东说念主参与银行
间债券市集进行监督。基金束缚东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供合乎法律律例及
行业尺度的、经把稳选拔的、本基金适用的银行间债券市集交易敌手名单，并约定各交易对
手所适用的交易结算方式。基金束缚东说念主应严格按照交易敌手名单的领域在银行间债券市集选
择交易敌手。基金托管东说念主监督基金束缚东说念主是否按事前提供的银行间债券市集交易敌手名单进
行交易。基金束缚东说念主不错每半年对银行间债券市集交易敌手名单及结算方式进行更新，新名
单详情前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照条约进行结算。如基
金束缚东说念主根据市集情况需要临时颐养银行间债券市集交易敌手名单及结算方式的，应向基金
托管东说念主证明情理，并在与交易敌手发生交易前 3 个责任日内与基金托管东说念主协商贬责。
基金束缚东说念主负责对交易敌手的资信限定，按银行间债券市集的交易王法进行交易，并负
责贬责因交易敌手不履行合同而形成的纠纷及失掉，基金托管东说念主不承担由此形成的任何法律
包袱及失掉。若未践约的交易敌手在基金托管东说念主与基金束缚东说念主详情的时期前仍未承担失约责
任过火他联系法律包袱的，基金束缚东说念主不错对相应失掉先行给予承担，然后再向联系交易对
手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主
过后发现基金束缚东说念主莫得按照预先约定的交易敌手或交易方式进行交易时，基金托管东说念主应及
时提醒基金束缚东说念主，基金托管东说念主不承担由此形成的任何损成仇包袱。
（五）本基金投资畅通受限证券，基金束缚东说念主应预先根据中国证监会联系门径，与基金
托管东说念主就联系事项签订补充条约，明确基金投资畅通受限证券的比例。基金束缚东说念主应制订严
格的投资决策历程和风险限定轨制，重视流动性风险、法律风险和操作风险等各式风险。基
金托管东说念主对基金束缚东说念主是否降服联系轨制、流动性风险处置预案以及联系投资额度和比例等
的情况进行监督。
（六）基金托管东说念主根据联系法律律例的门径及基金合同的约定，对基金金钱净值策画、
基金份额净值策画、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金收益分派、联系信息披
露、基金宣传推介材料中登载基金功绩推崇数据等进行监督和核查。
（七）基金托管东说念主发现基金束缚东说念主的上述事项及投资指示或骨子投资运作违背法律律例、
基金合同和本托管条约的门径，应实时以电话提醒或书面教导等方式通告基金束缚东说念主限期纠
正。基金束缚东说念主应积极合作和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金束缚东说念主收到书面通告后应
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不才一责任日前实时查对并以书面神态给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解
释或举证，证明违章原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，
基金托管东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金束缚东说念主改正。基金束缚东说念主对基金托管东说念主
通告的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应求教中国证监会。
（八）基金束缚东说念主有义务合作和协助基金托管东说念主依照法律律例、基金合同和本托管条约
对基金业求履行核查。对基金托管东说念主发出的书面教导，基金束缚东说念主应在门径时期内恢复并改
正，或就基金托管东说念主的疑义进行解说或举证；对基金托管东说念主按照法律律例、基金合同和本托
管条约的要求需向中国证监会报送基金监督求教的事项，基金束缚东说念主应积极合作提供联系数
据尊府和轨制等。
（九）基金托管东说念主依照联系法律律例的门径和基金合同的约定，对侧袋机制启用、特定
金钱处置和信息表示等方面进行监督，侧袋机制的具体王法依照联系法律律例的门径和基金
合同的约定履行。
（十）若基金托管东说念主发现基金束缚东说念主依据交易智商一经收效的指示违背法律、行政律例
和其他联系门径，或者违背基金合同约定的，应当立即通告基金束缚东说念主，由此形成的失掉由
基金束缚东说念主承担。
（十一）基金托管东说念主发现基金束缚东说念主有要紧违章行动，应实时求教中国证监会，同期通
知基金束缚东说念主限期纠正，并将纠正效率求教中国证监会。基金束缚东说念主无正大情理，拒却、阻
挠对方根据本托管条约门径应用监督权，或采纳拖延、诓骗等技能妨碍对方进行灵验监督，
情节严重或经基金托管东说念主冷漠警戒仍不改正的，基金托管东说念主应求教中国证监会。
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四、基金束缚东说念主对基金托管东说念主的业务核查
（一）基金束缚东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主
安全看守基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金束缚东说念主策画的基金金钱
净值和基金份额净值、根据基金束缚东说念主指示办理算帐交收、联系信息表示和监督基金投资运
作等行动。
（二）基金束缚东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账束缚、未
履行或无故蔓延履行基金束缚东说念主资金划拨指示、表露基金投资信息等违背《基金法》、基金
合同、本条约过火他联系门径时，应实时以书面神态通告基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主
收到通告后应实时查对并以书面神态给基金束缚东说念主发出回函，证明违章原因及纠正期限，并
保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金束缚东说念主有权随时对通告县项进行复查，
督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极合作基金束缚东说念主的核查行动，包括但不限于：提交
联系尊府以供基金束缚东说念主核查托管财产的齐全性和真确性，在门径时期内恢复基金束缚东说念主并
改正。
（三）基金束缚东说念主发现基金托管东说念主有要紧违章行动，应实时求教中国证监会，同期通告
基金托管东说念主限期纠正，并将纠正效率求教中国证监会。基金托管东说念主无正大情理，拒却、收敛
对方根据本条约门径应用监督权，或采纳拖延、诓骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严
重或经基金束缚东说念主冷漠警戒仍不改正的，基金束缚东说念主应求教中国证监会。
银华信用双利债券型证券投资基金 托管条约
五、基金财产的看守
（一）基金财产看守的原则
有额外情况两边可另行协商贬责。
并通告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时通告基金束缚
东说念主采纳措施进行催收。由此给基金财产形成失掉的，基金束缚东说念主应负责向联系当事东说念主追偿基
金财产的失掉，基金托管东说念主对此不承担任何包袱。
（二）基金召募时间及召募资金的验资
集专户”。该账户由基金束缚东说念主开立并束缚。
有东说念主东说念主数合乎《基金法》、《运作办法》等联系门径后，基金束缚东说念主应将属于基金财产的全
部资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在门径时期内，礼聘具有证券、期货联系
业务经历的管帐师事务所进行验资，出具验资求教。出具的验资求教由参加验资的 2 名或 2
名以上中国注册管帐师署名方为灵验。
等事宜。
（三）基金银行账户的开立和束缚
法合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主看守和使用。
理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金
业务除外的行动。
产的支付。
银华信用双利债券型证券投资基金 托管条约
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和束缚
金托管东说念主与基金联名的证券账户。
束缚东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户
进行本基金业务除外的行动。
由基金束缚东说念主负责。
户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限包袱公司的一级法东说念主算帐责任，基金
束缚东说念主应给予积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证券
登记结算有限包袱公司的门径履行。
投资业务，触及联系账户的开立、使用的，若无联系门径，则基金托管东说念主比照上述对于账户
开立、使用的门径履行。
（五）债券托管专户的开设和束缚
基金合同收效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限包袱公司的有
关门径，在中央国债登记结算有限包袱公司开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市集
债券的结算。基金束缚东说念主和基金托管东说念主共同代表基金签订寰宇银行间债券市集债券回购主协
议。
（六）其他账户的开立和束缚
管东说念主负责开立。新账户按联系门径使用并束缚。
（七）基金财产投资的联系有价凭证等的看守
基金财产投资的联系什物证券等有价凭证由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的看守库，也
可存入中央国债登记结算有限包袱公司、中国证券登记结算有限包袱公司上海分公司/深圳分
公司或单子营业中心的代看守库，看守凭证由基金托管东说念主捏有。什物证券等有价凭证的购买
和转让，由基金束缚东说念主和基金托管东说念主共同办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主除外机构骨子有
效限定的证券不承担看守包袱。
（八）与基金财产联系的要紧合同的看守
与基金财产联系的要紧合同的签署，由基金束缚东说念主负责。由基金束缚东说念主代表基金签署的、
与基金财产联系的要紧合同的原件分别由基金束缚东说念主、基金托管东说念主看守。除本条约另有门径
外，基金束缚东说念主代表基金签署的与基金财产联系的要紧合同包括但不限于基金年度审计合同、
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基金信息表示条约及基金投资业务中产生的要紧合同，基金束缚东说念主应保证基金束缚东说念主和基金
托管东说念主至少各捏有一份蓝本的原件。基金束缚东说念主应在要紧合同签署后实时以加密方式或两边
同意的其他方式将要紧合同传真给基金托管东说念主，并在三十个责任日内将蓝本投递基金托管东说念主
处。要紧合同的看守期限为基金合同圮绝后 15 年。
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六、指示的发送、阐述及履行
基金束缚东说念主在运用基金财产时向基金托管东说念主发送资金划拨过火他款项付款指示，基金托
管东说念主履行基金束缚东说念主的指示、办理基金名下的资金往复等联系事项。
（一）基金束缚东说念主对发送指示东说念主员的书面授权
被授权东说念主署名样本，授权文献应注明被授权东说念主相应的权限。
作主说念主员除外的任何东说念主泄漏。但法律律例门径或有权机关要求的除外。
（二）指示的内容
券收支库指示以过火他资金划拨指示等。
户等，加盖预留印鉴并由被授权东说念主署名。
（三）指示的发送、阐述及履行的时期和智商
基金束缚东说念主发送指示应接纳加密传真方式或两边认同的其他方式。
基金束缚东说念主应按照法律律例和基金合同的门径，在其正当的运筹帷幄权限和交易权限内发送
指示；被授权东说念主应严格按照其授权权限发送指示。对于被授权东说念主依约定智商发出的指示，基
金束缚东说念主不得否定其着力。但要是基金束缚东说念主一经拆除或更正被授权东说念主的授权，而况基金托
管东说念主根据本条约阐述后，则对于而后该交易指示发送东说念主员无权发送的指示，或超权限发送的
指示，基金束缚东说念主不承担包袱，授权已更正但未经基金托管东说念主阐述的情况除外。
指示发出后，基金束缚东说念主应实时以电话方式向基金托管东说念主阐述。
基金束缚东说念主应在交易终了后将银行间同行市集债券交易成交单加盖章章后实时传真给基
金托管东说念主，并电话阐述。要是银行间簿记系统一经生成的交易需要取消或圮绝，基金束缚东说念主
要书面通告基金托管东说念主。
基金束缚东说念主应于划款前一日向基金托管东说念主发送投资划款指示并阐述，如需在划款当日下
达投资划款指示，在发送指示时，应为基金托管东说念主留出履行指示所必需的时期。指示传输不
实时、未能留出饱胀的划款时期，甚而资金未能实时到账所形成的失掉由基金束缚东说念主承担。
银华信用双利债券型证券投资基金 托管条约
基金托管东说念主应指定专东说念主接收基金束缚东说念主的指示，预先通告基金束缚东说念主其名单，并与基金
束缚东说念主约定指示发送和接收方式。指示到达基金托管东说念主后，基金托管东说念主应指定专东说念主立即审慎
考据联系内容及印鉴和签名，如有疑问必须实时通告基金束缚东说念主。
基金托管东说念主对指示考据后，应实时办理。指示履行完毕后，基金托管东说念主应实时通告基金
束缚东说念主。
基金束缚东说念主向基金托管东说念主下达指示时，应确保基金资金账户有饱胀的资金余额，对基金
束缚东说念主在莫得充足资金的情况下向基金托管东说念主发出的投资指示、赎回、分成资金等的划拨指
令，基金托管东说念主可不予履行，但应立即通告基金束缚东说念主，由基金束缚东说念主审核、查明原因，出
具书面文献阐述此交易指示无效。基金托管东说念主不承担因未履行该指示形成失掉的包袱。
（四）基金束缚东说念主发送造作指示的情形和处明智商
基金束缚东说念主发送造作指示的情形包括指示违背法律律例和基金合同，指示发送东说念主员无权
或突出权限发送指示。
基金托管东说念主在履行监督职能时，发现基金束缚东说念主的指示造作时，有权拒却履行，并实时
通告基金束缚东说念主改正。如需拆除指示，基金束缚东说念主应出具书面证明，并加盖业务用章。
（五）基金托管东说念主依照法律律例暂缓、拒却履行指示的情形和处明智商
若基金托管东说念主发现基金束缚东说念主的指示违背法律律例，或者违背基金合同约定的，应当拒
绝履行，立即通告基金束缚东说念主。
（六）基金托管东说念主未按照基金束缚东说念主指示履行的处理方法
基金托管东说念主由于本人原因，未按照基金束缚东说念主发送的指示履行并对基金财产或投资东说念主造
成的径直失掉，由基金托管东说念主补偿由此形成的径直失掉。
（七）更换被授权东说念主员的智商
基金束缚东说念主更换被授权东说念主、更正或圮绝对被授权东说念主的授权，应提前通告基金托管东说念主，同
时基金束缚东说念主向基金托管东说念主提供新的被授权东说念主的姓名、权限、预留印鉴和署名样本。基金托
管东说念主在收到授权文献原件并经电话阐述后，授权文献即收效。被授权东说念主变更通告收效前，基
金托管东说念主仍应按原约定履行指示，基金束缚东说念主不得否定其着力。
基金托管东说念主更换接受基金束缚东说念主指示的东说念主员，应提前通过灌音电话通告基金束缚东说念主。
（八）其他事项
基金托管东说念主在接收指示时，应酬指示的要素是否皆全、印鉴与被授权东说念主是否与预留的授
权文献内容相符进行查验，如发现问题，应实时求教基金束缚东说念主，基金托管东说念主对履行基金管
理东说念主的正当指示对基金财产形成的失掉不承担补偿包袱。
基金参与认购未上市债券时，基金束缚东说念主应代表本基金与敌手方签署联系合同或条约，
明确约定债券过户具体事宜。不然，基金束缚东说念主需对所认购债券的过户事宜承担相应包袱。
银华信用双利债券型证券投资基金 托管条约
七、交易及算帐交收安排
（一）选拔代理证券买卖的证券运筹帷幄机构
基金束缚东说念主应想象选拔代理证券买卖的证券运筹帷幄机构的尺度和智商。基金束缚东说念主负责选
择代理本基金证券买卖的证券运筹帷幄机构，租用其交易单位看成基金的专用交易单位。基金管
理东说念主和被选中的证券运筹帷幄机构签订委派条约，基金束缚东说念主应提前通告基金托管东说念主，并将被选
中证券运筹帷幄机构提供的《基金用户交易单位变更央求书》实时投递基金托管东说念主，确保基金托
管东说念主央求接收结算数据。交易单位保证金由被选中的证券运筹帷幄机构托福。基金束缚东说念主应根据
联系门径，在基金的半年度求教和年度求教中将所选证券运筹帷幄机构的联系情况、基金通过该
证券运筹帷幄机构买卖证券的成交量、回购成交量和支付的佣金等给予表示，并将基金交易单位
号、佣金费率等基本信息以及变更情况实时以书面神态通告基金托管东说念主。
（二）基金投资证券后的算帐交收安排
根据《中国证券登记结算有限包袱公司结算备付金束缚办法》，在每月前 3 个责任日内，
中国证券登记结算公司对结算参与东说念主的最低结算备付金名额进行再行核算、颐养。基金托管
东说念主在中国证券登记结算公司颐养最低结算备付金当日，在资金更始表中响应颐养后的最低备
付金。基金束缚东说念主应预留最低备付金，并根据中国证券登记结算公司详情的骨子下月最低备
付金数据为依据安排资金运作，颐养所需的现款头寸。
基金托管东说念主负责基金买卖证券的算帐交收。场内资金结算由基金托管东说念主根据中国证券登
记结算有限包袱公司结算数据办理；场外资金汇划由基金托管东说念主根据基金束缚东说念主的交易划款
指示具体办理。
要是因为基金托管东说念主本人原因在算帐上形成基金财产的失掉，应由基金托管东说念主负责补偿；
要是因为基金束缚东说念主未预先通告基金托管东说念主加多交易单位等事宜，甚而基金托管东说念主接收数据
不齐全，形成算帐特殊的包袱由基金束缚东说念主承担；要是因为基金束缚东说念主未预先通告需要单独
结算的交易，形成基金金钱失掉的由基金束缚东说念主承担；要是由于基金束缚东说念主违背市集操作规
则的门径进行超买、超卖等原因形成基金投资算帐羁系和风险的，基金托管东说念主发现后应立即
通告基金束缚东说念主，由基金束缚东说念主负责贬责，由此给基金托管东说念主、本基金和基金托管东说念主托管的
其他金钱形成的径直失掉由基金束缚东说念主承担。
基金束缚东说念主应采纳合理、必要措施，确保 T 日日终有饱胀的资金头寸用于 T+1 日的投资
交易资金结算；如因基金束缚东说念主原因导致资金头寸不及，基金束缚东说念主应在 T+1 日上昼 10：00
前补足透提款项，确保资金算帐。要是未遵从上述门径备足资金头寸，影响基金金钱的算帐
交收及基金托管东说念主与中国证券登记结算有限公司之间的一级算帐，由此给基金托管东说念主、基金
金钱及基金托管东说念主托管的其他金钱形成的径直失掉由基金束缚东说念主负责。
银华信用双利债券型证券投资基金 托管条约
基金束缚东说念主应保证基金托管东说念主在履行基金束缚东说念主发送的划款指示时，基金银行账户或资
金交收账户(除登记公司收保或冻结资金外)上有充足的资金。基金的资金头寸不实时，基金
托管东说念主有权拒却基金束缚东说念主发送的划款指示。基金束缚东说念主在发送划款指示时应充分推敲基金
托管东说念主的划款处理时期。在基金资金头寸充足的情况下，基金托管东说念主对基金束缚东说念主合乎法律
律例、基金合同、本条约的指示不得拖延或拒却履行。
（1）交易记载的查对
基金束缚东说念主按日进行交易记载的查对。逐日对外表示净值之前，必须保证今日整个骨子
交易记载与基金管帐账簿上的交易记载实足一致。要是骨子交易记载与管帐账簿记载不一致，
形成基金管帐核算不齐全或不真确，由此导致的失掉由基金束缚东说念主承担。
（2）资金账方针查对
资金账目由基金束缚东说念主和基金托管东说念主共同按日查对。
（3）证券账方针查对
基金束缚东说念主和基金托管东说念主每交易日终了后查对基金证券账目，确保两边账目相符。基金
束缚东说念主和基金托管东说念主每月月末对什物证券账务进行查对。
（三）基金申购和赎回业务处理的基本门径
基金束缚东说念主应酬传递的申购、赎回、转化绽放式基金的数据真确性负责。基金托管东说念主应实时
查收申购及转入资金的到账情况并根据基金束缚东说念主指示实时划付赎回及转出款项。
前向基金托管东说念主发送前一绽放日上述联系数据，并保证联系数据的准确、齐全。
章收效的纸制算帐汇总表)，如因各式原因，该系统无法时常发送，两边可协商贬责处理方式。
基金束缚东说念主向基金托管东说念主发送的数据，两边各自按联系门径保存。
行。不然，由基金束缚东说念主承担相应的包袱。
为欢跃申购、赎回及分成资金汇划的需要，由基金束缚东说念主开立资金算帐的专用账户，该
账户由注册登记机构束缚。
并通告基金托管东说念主，到账日应收款莫得到达基金资金账户的，基金托管东说念主应实时通告基金管
理东说念主采纳措施进行催收，由此形成基金失掉的，基金束缚东说念主应负责向联系当事东说念主追偿基金的
失掉。
银华信用双利债券型证券投资基金 托管条约
拨付赎回款或进行基金分成时，如基金资金账户有饱胀的资金，基金托管东说念主应按时拨付；
因基金资金账户莫得饱胀的资金，导致基金托管东说念主不可按时拨付，如系基金束缚东说念主的原因造
成，包袱由基金束缚东说念主承担，基金托管东说念主不承担垫款义务。
除申购款项到达基金资金账户需两边按约定方式对账外，回购到期付款和与投资联系的
付款、赎回和分成资金划拨时，基金束缚东说念主需向基金托管东说念主下达指示。
资金指示的形式、内容、发送、接收和阐述方式等与投资指示换取。
（四）申赎净额结算
基金托管账户与“基金算帐账户”间的资金结算遵从“全额算帐、净额交收”的原则，
逐日按照托管账户应收资金与应付资金的差额来详情托管账户净应收额或净应付额，以此确
定资金交收额。当存在托管账户净应收额时，基金束缚东说念主应在 T+2 日 15:00 之前从基金算帐
账户划到基金托管账户，基金托管东说念主在资金到账后应立即通告基金束缚东说念主，并将联系书面凭
证传真给基金束缚东说念主进行账务束缚；当存在托管账户净应付额时，基金束缚东说念主应在 T+2 日将
划款指示发送给基金托管东说念主，基金托管东说念主按基金束缚东说念主的划款指示将托管账户净应付额在 T+3
日 12:00 之前划往基金算帐账户，基金托管东说念主在资金划出后立即通告基金束缚东说念主，并将联系
书面凭证交给基金束缚东说念主进行账务束缚。
当存在托管账户净应付额时，如基金银行账户有饱胀的资金，基金托管东说念主应按时拨付；
因基金银行账户莫得饱胀的资金，导致基金托管东说念主不可按时拨付，基金托管东说念主应实时通告基
金束缚东说念主，如系基金束缚东说念主的原因形成，包袱由基金束缚东说念主承担，基金托管东说念主不承担垫款义
务。
（五）基金转化
管东说念主并就联系事宜进行协商。
据传递的时期、智商及托管条约当事东说念主承担的权责按基金束缚东说念主届时的公告履行。
（六）基金现款分成
门径在中国证监会指定媒体上公告并报中国证监会备案。
东说念主发送现款红利的划款指示，基金托管东说念主应实时将资金划入专用账户。
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八、基金金钱净值策画和管帐核算
（一）基金金钱净值的策画、复核与完成的时期及智商
基金金钱净值是指基金金钱总值减去欠债后的价值。
基金份额净值是指基金金钱净值除以基金份额总和，基金份额净值的策画，精准到 0.0001
元，极少点后第五位四舍五入，国度另有门径的，从其门径。
基金束缚东说念主每个责任日策画基金金钱净值及基金份额净值，经基金托管东说念主复核，一鼎盈配资按门径
公告。
基金束缚东说念主每个责任日对基金金钱进行估值后，将基金份额净值效率发送基金托管东说念主，
经基金托管东说念主复核无误后，由基金束缚东说念主对外公布。
基金的基金管帐包袱方由基金束缚东说念主担任，因此，就与本基金联系的管帐问题，如经联系各
方在对等基础上充分参谋后，仍无法达成一问候见的，按照基金束缚东说念主对基金净值信息策画
效率对外给予公布。
（二）基金金钱估值方法和额外情形的处理
基金所领有的股票、权证、债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等金钱和欠债。
a、证券交易所上市的有价证券的估值
（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的市
价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化，以最近交
易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了要紧变化的，可参考相通投资
品种的现行市价及要紧变化要素，颐养最近交易市价，详情公允价钱。
（2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日莫得交易的，且最近
交易日后经济环境未发生要紧变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环境
发生了要紧变化的，可参考相通投资品种的现行市价及要紧变化要素，颐养最近交易市价，
详情公允价钱；
（3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应
收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化，
按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最
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近交易日后经济环境发生了要紧变化的，可参考相通投资品种的现行市价及要紧变化要素，
颐养最近交易市价，详情公允价钱；
（4）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值时间详情公允价值。交易所上市
的金钱维持证券，接纳估值时间详情公允价值，在估值时间难以可靠计量公允价值的情况下，
按成本估值。
（5）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票履行。
b、处于未上市时间的有价证券应折柳如下情况处理：
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的归并股票的
估值方法估值；
（2）初次公开垦行未上市的股票、债券和权证，接纳估值时间详情公允价值，在估值技
术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（3）初次公开垦行有明确锁如期的股票，归并股票在交易所上市后，按交易所上市的同
一股票的估值方法估值；非公开垦行有明确锁如期的股票，按监管机构或行业协会联系门径
详情公允价值。
c、寰宇银行间债券市集交易的债券、金钱维持证券等固定收益品种，接纳估值时间详情
公允价值。在估值时间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
d、归并债券同期在两个或两个以上市集交易的，按债券所处的市集分别估值。
e、如有可信字据标明按上述方法进行估值不可客不雅响应其公允价值的，基金束缚东说念主可根
据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。
f、联系法律律例以及监管部门有强制门径的，从其门径。如有新增事项，按国度最新规
定估值。
如基金束缚东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、智商及联系法
律律例的门径或者未能充分珍视基金份额捏有东说念主利益时，应立即通告对方，共同查明原因，
两边协商贬责。
基金束缚东说念主、基金托管东说念主按估值方法的第 e 项进行估值时，所形成的纰谬不看成基金份
额净值造作处理。
（三）基金份额净值造作的处理方式
（1）当基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生特殊时，视为基金份额净值造作；
基金份额净值出现造作时，基金束缚东说念主应当立即给予纠正，通报基金托管东说念主，并采纳合理的
措施庄重失掉进一步扩大；造作偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金束缚东说念主应当通报基金
托管东说念主并报中国证监会备案；造作偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金束缚东说念主应当公告并
报中国证监会备案。当发生净值策画造作时，由基金束缚东说念主负责处理，由此给基金份额捏有
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东说念主和基金形成失掉的，应由基金束缚东说念主先行赔付，基金束缚东说念主按特殊情形，有权向其他当事
东说念主追偿。
（2）当因基金束缚东说念主和基金托管东说念主原因导致基金份额净值策画特殊给基金和基金份额捏
有东说念主形成失掉需要进行补偿时，基金束缚东说念主和基金托管东说念主应根据骨子情况界定两边承担的责
任，经阐述后按以下条目进行补偿：
①本基金的基金管帐包袱方由基金束缚东说念主担任，与本基金联系的管帐问题，如经两边在
对等基础上充分参谋后，尚不可达成一致时，按基金束缚东说念主的建议履行，由此给基金份额捏
有东说念主和基金财产形成的失掉，由基金束缚东说念主负责赔付。
②若基金束缚东说念主策画的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐述后公告，而且基金托管东说念主
未对策画过程冷漠疑义或要求基金束缚东说念主书面证明，基金份额净值出错且形成基金份额捏有
东说念主失掉的，应根据法律律例的门径对基金份额捏有东说念主或基金支付补偿金，就骨子向基金份额
捏有东说念主或基金支付的补偿金额，基金束缚东说念主与基金托管东说念主按照束缚费和托管费的比例各自承
担相应的包袱。
③如基金束缚东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的策画效率，诚然屡次再行策画和查对，
尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金束缚东说念主的策画效率对
外公布，由此给基金份额捏有东说念主和基金形成的失掉，由基金束缚东说念主负责赔付。
④由于基金束缚东说念主提供的信息造作（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致
基金份额净值策画造作而引起的基金份额捏有东说念主和基金财产的失掉，由基金束缚东说念主负责赔付。
（3）由于证券交易所及登记结算公司发送的数据造作，联系管帐轨制变化或由于其他不
可抗力原因，基金束缚东说念主和基金托管东说念主诚然一经采纳必要、顺应、合理的措施进行查验，但
是未能发现该造作而形成的基金份额净值策画造作，基金束缚东说念主、基金托管东说念主免除补偿包袱。
但基金束缚东说念主、基金托管东说念主应积极采纳必要的措施放手由此形成的影响。
（4）基金束缚东说念主和基金托管东说念主由于各自时间系统竖立而产生的净值策画尾差，以基金管
理东说念主策画效率为准。
（5）前述内容如法律律例或者监管部门另有门径的，从其门径。
（四）暂停估值与公告基金份额净值的情形
（1）基金投资所触及的证券交易所遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；
（2）因不可抗力或其他情形甚而基金束缚东说念主、基金托管东说念主无法准确评估基金金钱价值时；
（3）当特定金钱占前一估值日基金金钱净值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商阐述后，
基金束缚东说念主应当暂停估值；
（4）占基金相当比例的投资品种的估值出现要紧滚动，而基金束缚东说念主为保障投资东说念主的利
益，已决定蔓延估值；
（5）中国证监会和基金合同认定的其他情形。
银华信用双利债券型证券投资基金 托管条约
在上述第（3）项情形下，基金束缚东说念主还应当采纳减速支付赎回款项或暂停接受基金申购
赎回央求的措施。
（五）基金管帐轨制
按国度联系部门门径的管帐轨制履行。
（六）基金账册的建立
基金束缚东说念主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐求教。基金束缚东说念主独随即竖立、记载
和看守本基金的全套账册。若基金束缚东说念主和基金托管东说念主对管帐处理方法存在不对，应以基金
束缚东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金金钱净
值的策画和公告的，以基金束缚东说念主的账册为准。
（七）基金财务报表与求教的编制和复核
基金财务报表由基金束缚东说念主编制，基金托管东说念主复核。
基金托管东说念主在收到基金束缚东说念主编制的基金财务报表后，进行孤独的复核。查对不符时，
应实时通告基金束缚东说念主共同查出原因，进行颐养，直至两边数据实足一致。
（1）报表的编制
基金束缚东说念主应当在每月终了后 5 个责任日内完成月度报表的编制；在每个季度终了之日
起 15 个责任日内完成基金季度求教的编制；在上半年终了之日起两个月内完成基金半年度报
告的编制；在每年终了之日起两个月内完成基金年度求教的编制。基金年度求教的财务管帐
求教应当经过审计。基金合同收效不及两个月的，基金束缚东说念主不错不编制当期季度求教、半
年度求教或者年度求教。
（2）报表的复核
基金束缚东说念主应实时完成报表编制，将联系报表提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在复核
过程中，发现两边的报表存在不符时，基金束缚东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行颐养，
颐养以国度联系门径为准。
基金束缚东说念主应留足充分的时期，便于基金托管东说念主复核联系报表及求教。
（八）基金束缚东说念主应在编制季度求教、半年度求教或者年度求教之前实时向基金托管东说念主
提供基金功绩相比基准的基础数据和编制效率。
（九）实施侧袋机制时间的基金金钱估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户金钱进行估值并表示主袋账户
的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。
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九、基金收益分派
基金收益分派是指按门径将基金的可分派收益按基金份额进行比例分派。
（一）基金收益分派的原则
基金收益分派应遵从下列原则：
金份额类别对应的可供分派利润将有所不同，本基金归并类别的每一基金份额享有同瓜分派
权；
利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金注册登记机构可将投资东说念主的
现款红利按红利再投日的份额净值自动转为基金份额；
配比例不低于收益分派基准日可供分派利润的 60%；
现款红利按红利再投日的份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资东说念主不选拔，本基金
默许的收益分派方式是现款分成；
跨越 15 个责任日；
值；
（二）基金收益分派的时期和智商
本基金收益分派有规画由基金束缚东说念主拟订、基金托管东说念主复核。基金收益分派有规画公告后(依
据具体有规画的门径)，基金束缚东说念主就支付的现款红利向基金托管东说念主发送划款指示，基金托管东说念主
按照基金束缚东说念主的指示实时进行分成资金的划付。
（三）实施侧袋机制时间的收益分派
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募证明书的门径。
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十、基金信息表示
（一）隐匿义务
基金托管东说念主和基金束缚东说念主应按法律律例、基金合同的联系门径进行信息表示，拟公开披
露的信息在公开表示之前应予隐匿。除按《基金法》、基金合同、《信息表示办法》过火他
联系门径进行信息表示外，基金束缚东说念主和基金托管东说念主对基金运作中产生的信息以及从对方获
得的业务信息应予隐匿。然则，如下情况不应视为基金束缚东说念主或基金托管东说念主违背隐匿义务：
管机构的号召、决定所作念出的信息表示或公开。
（二）信息表示的内容
基金的信息表示内容主要包括基金招募证明书、基金合同、托管条约、基金份额发售公
告、基金召募情况、基金合同收效公告、基金净值信息、基金份额申购、赎回价钱、基金定
期求教、包括基金年度求教、基金半年度求教和基金季度求教、临时求教、清亮公告、基金
份额捏有东说念主大会决议、实施侧袋机制时间的信息表示、基金居品尊府选录、算帐求教、中国
证监会门径的其他信息。基金年度求教需经具有证券、期货联系业务经历的管帐师事务所审
计后，方可表示。
（三）实施侧袋机制时间的信息表示
本基金实施侧袋机制的，联系信息表示义务东说念主应当根据法律律例、基金合同和招募证明
书的门径进行信息表示，详见招募证明书的门径。
（四）基金托管东说念主和基金束缚东说念主在信息表示中的职责和信息表示智商
基金托管东说念主和基金束缚东说念主在信息表示过程中应以保护基金份额捏有东说念主利益为目标，针织
信用，严守隐讳。基金束缚东说念主负责办理与基金联系的信息表示事宜，基金托管东说念主应当按影相
关法律律例和基金合同的约定，对于本章第（二）条门径的应由基金托管东说念主复核的事项进行
复核，基金托管东说念主复核无误后，由基金束缚东说念主给予公布。
对于不需要基金托管东说念主(或基金束缚东说念主)复核的信息，基金束缚东说念主(或基金托管东说念主)在公告
前应见告基金托管东说念主(或基金束缚东说念主)。
基金束缚东说念主和基金托管东说念主应积极合作、相互监督，保证其履行按照法定方式和限时表示
的义务。
基金束缚东说念主应当在中国证监会门径的时期内，将应予表示的基金信息通过指定报刊或其
他联系弁言表示。根据法律律例应由基金托管东说念主公开表示的信息，基金托管东说念主将通过指定报
刊或其他联系媒体公开表示。
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当出现下述情况时，基金束缚东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延表示基金联系信息：
(1)不可抗力；
(2)基金投资所触及的证券交易市集遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；
(3)发生暂停估值的情形；
(4)法律律例、基金合同或中国证监会门径的情况。
按联系门径须经基金托管东说念主复核的信息表示文献，由基金束缚东说念主草拟、并经基金托管东说念主
复核后由基金束缚东说念主公告。发生基金合同中门径需要表示的事项时，按基金合同门径公布。
给予表示的信息文本，存放在基金束缚东说念主/基金托管东说念主处，投资者不错免费查阅。在支付
工本费后可在合理时期得到上述文献的复制件或复印件。基金束缚东说念主和基金托管东说念主应保证文
本的内容与所公告的内容实足一致。
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十一、基金用度
（一）基金束缚费的计提比例和计提方法
在时常情况下，基金束缚费按前一日基金金钱净值 0.7%年费率计提。策画方法如下：
H＝E×年束缚费率÷昔日天数
H 为逐日应计提的基金束缚费
E 为前一日的基金金钱净值
（二）基金托管费的计提比例和计提方法
在时常情况下，基金托管费按前一日基金金钱净值的 0.2%年费率计提。策画方法如下：
H＝E×年托管费率÷昔日天数
H 为逐日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金金钱净值
（三）C 类基金份额的销售管事费的计提比例和计提方法
本基金 C 类基金份额的销售管事费率为年费率 0.4%。
在时常情况下，C 类基金份额的销售管事费按前一日 C 类基金份额金钱净值的年费率计
提。策画方法如下：
H＝E×年销售管事费率÷昔日天数
H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售管事费
E 为 C 类基金份额前一日基金金钱净值
销售管事费逐日计提，按月支付。由基金束缚东说念主向基金托管东说念主发送销售管事费划付指示，
经基金托管东说念主复核后于次月首日起 5 个责任日内从基金财产中一次性划付给基金束缚东说念主，若
遇法定节沐日、休息日，支付日历顺延。
C 类基金份额销售管事费主要用于本基金捏续销售以及基金份额捏有东说念主持事等各项用度。
（四）证券账户开户用度、证券交易用度、基金财产划拨支付的银行用度、银行账户维
护费、基金合同收效后的信息表示用度、基金份额捏有东说念主大会用度、基金合同收效后与基金
联系的管帐师费和讼师费等根据联系法律律例、基金合同及相应条约的约定，列入当期基金
用度。
（五）不列入基金用度的神态
基金合同收效前的讼师费、管帐师费和信息表示用度不得从基金财产中列支。基金束缚
东说念主与基金托管东说念主因未履行或未实足履行义务导致的用度支拨或基金财产的失掉，以及处理与
基金运作无关的事项发生的用度等不列入基金用度。
（六）基金束缚费、基金托管费和 C 类基金份额的销售管事费的颐养
银华信用双利债券型证券投资基金 托管条约
基金束缚东说念主和基金托管东说念主可协考虑情裁减基金束缚费、基金托管费和 C 类基金份额的销
售管事费，此项颐养不需要基金份额捏有东说念主大会决议通过。基金束缚东说念主必须最迟于新的费率
实施日 2 日前在指定媒体上刊登公告。
（七）基金束缚费和基金托管费的复核智商、支付方式和时期
基金托管东说念主对基金束缚东说念主计提的基金束缚费和基金托管费等，根据本托管条约和基金合
同的联系门径进行复核。
基金束缚费、基金托管费逐日计提，按月支付。由基金束缚东说念主向基金托管东说念主发送基金管
理费、基金托管费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 5 个责任日内从基金财产中一
次性支付给基金束缚东说念主和基金托管东说念主。
若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚而无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
（八）实施侧袋机制时间的基金用度
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账
户金钱变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取束缚费，详见招募证明书
的门径。
（九）违章处理方式
基金托管东说念主发现基金束缚东说念主违背《基金法》、基金合同、《运作办法》过火他联系门径
从基金财产中列支用度时，基金托管东说念主可要求基金束缚东说念主给予证明解说，如基金束缚东说念主无正
当情理，基金托管东说念主可拒却支付。
银华信用双利债券型证券投资基金 托管条约
十二、基金份额捏有东说念主名册的看守
基金份额捏有东说念主名册至少应包括基金份额捏有东说念主的称呼和捏有的基金份额。基金份额捏
有东说念主名册由基金注册登记机构根据基金束缚东说念主的指示编制和看守，基金束缚东说念主和基金托管东说念主
应分别看守基金份额捏有东说念主名册，保存期不少于 15 年。如不可妥善看守，则按联系律例承担
包袱。
在基金托管东说念主要求或编制中期求教和年度求教前，基金束缚东说念主应将联系尊府送交基金托
管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的真确性、准确性和齐全性。基金托管东说念主不得将
所看守的基金份额捏有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应降服隐匿义务。
银华信用双利债券型证券投资基金 托管条约
十三、基金联系文献档案的保存
（一）档案保存
基金束缚东说念主应保存基金财产束缚业务行动的记载、账册、报表和其他联系尊府。基金托
管东说念主应保存基金托管业务行动的记载、账册、报表和其他联系尊府。基金束缚东说念主和基金托管
东说念主都应当按门径的期限看守。保存期限不少于 15 年。
（二）合同档案的建立
东说念主。
（三）变更与协助
若基金束缚东说念主/基金托管东说念主发生变更，未变更的一方有义务协助变更后的接任东说念主接收相应
文献。
（四）基金束缚东说念主和基金托管东说念主应按各自职责齐全保存原始凭证、记账凭证、基金账册、
交易记载和蹙迫合同等，承担隐匿义务并保存至少十五年以上。
银华信用双利债券型证券投资基金 托管条约
十四、基金束缚东说念主和基金托管东说念主的更换
（一）基金束缚东说念主的更换
有下列情形之一的，基金束缚东说念主职责圮绝：
(1)基金束缚东说念主被照章取消基金束缚经历；
(2)基金束缚东说念主照章完结、被照章拆除或者被照章宣告收歇；
(3)基金束缚东说念主被基金份额捏有东说念主大会罢免；
(4)法律律例门径和基金合同约定的其他情形。
更换基金束缚东说念主必须依照如下智商进行：
(1)提名：新任基金束缚东说念主由基金托管东说念主或者单独或统统捏有基金总份额 10%以上的基金
份额捏有东说念主提名；
(2)决议：基金份额捏有东说念主大会在原基金束缚东说念主职责圮绝后 6 个月内对被提名的新任基金
束缚东说念主形成决议，新任基金束缚东说念主应当合乎法律律例及中国证监会门径的经历条件；
(3)核准：新任基金束缚东说念主产生之前，由中国证监会指定临时基金束缚东说念主，更换基金束缚
东说念主的基金份额捏有东说念主大会决议应经中国证监会核准收效后方可履行；
(4)叮嘱：原基金束缚东说念主职责圮绝的，应当妥善看守基金束缚业务尊府，实时办理基金管
理业务的移交手续，新任基金束缚东说念主或临时基金束缚东说念主应当实时接收，并与基金托管东说念主查对
基金金钱总值；
(5)审计：原基金束缚东说念主职责圮绝的，应当按照法律律例门径礼聘管帐师事务所对基金财
产进行审计，并将审计效率给予公告，同期报中国证监会备案，审计用度在基金财产中列支；
(6)公告：基金束缚东说念主更换后，由基金托管东说念主在新任基金束缚东说念主得到中国证监会核准后 2
日内公告；
(7)基金称呼变更：基金束缚东说念主更换后，要是原任或新任基金束缚东说念主要求，应按其要求替
换或删除基金称呼中与原任基金束缚东说念主联系的称呼字样。
（二）基金托管东说念主的更换
有下列情形之一的，基金托管东说念主职责圮绝：
(1)基金托管东说念主被照章取消基金托管经历；
(2)基金托管东说念主照章完结、被照章拆除或者被照章晓谕收歇；
(3)基金托管东说念主被基金份额捏有东说念主大会罢免；
(4)法律律例门径和基金合同约定的其他情形。
银华信用双利债券型证券投资基金 托管条约
(1)提名：新任基金托管东说念主由基金束缚东说念主或者单独或统统捏有基金总份额 10%以上的基金
份额捏有东说念主提名；
(2)决议：基金份额捏有东说念主大会在原基金托管东说念主职责圮绝后 6 个月内对被提名的新任基金
托管东说念主形成决议，新任基金托管东说念主应当合乎法律律例及中国证监会门径的经历条件；
(3)核准：新任基金托管东说念主产生之前，由中国证监会指定临时基金托管东说念主，更换基金托管
东说念主的基金份额捏有东说念主大会决议应经中国证监会核准收效后方可履行；
(4)叮嘱：原基金托管东说念主职责圮绝的，应当妥善看守基金财产和基金托管业务尊府，实时
办理基金财产和托管业务移交手续，新任基金托管东说念主或临时基金托管东说念主应当实时接收，并与
基金束缚东说念主查对基金金钱总值；
(5)审计：原基金托管东说念主职责圮绝的，应当按照法律律例门径礼聘管帐师事务所对基金财
产进行审计，并将审计效率给予公告，同期报中国证监会备案，审计用度从基金财产中列支；
(6)公告：基金托管东说念主更换后，由基金束缚东说念主在新任基金托管东说念主得到中国证监会核准后 2
日内公告。
（三）基金束缚东说念主与基金托管东说念主同期更换
的基金份额捏有东说念主提名新的基金束缚东说念主和基金托管东说念主；
额捏有东说念主大会决议得到中国证监会核准后 2 日内在指定媒体上筹商公告。
（四）新基金束缚东说念主接收基金束缚业务或新基金托管东说念主接收基金财产和基金托管业务前，
原基金束缚东说念主或原基金托管东说念主应延续履行联系职责，并保证不作念出对基金份额捏有东说念主的利益
形成损伤的行动。
银华信用双利债券型证券投资基金 托管条约
十五、收敛行动
本条约当事东说念主收敛从事的行动，包括但不限于：
（一）基金束缚东说念主、基金托管东说念主将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投
资。
（二）基金束缚东说念主不公说念地对待其束缚的不同基金财产，基金托管东说念主不公说念地对待其托
管的不同基金财产。
（三）基金束缚东说念主、基金托管东说念主利用基金财产为基金份额捏有东说念主除外的第三东说念主牟取利益。
（四）基金束缚东说念主、基金托管东说念主向基金份额捏有东说念主违章承诺收益或者承担失掉。
（五）基金束缚东说念主、基金托管东说念主对他东说念主泄漏基金运作和束缚过程中任何尚未按法律律例
门径的方式公开表示的信息。
（六）基金束缚东说念主在莫得充足资金的情况下向基金托管东说念主发出投资指示和赎回、分成资
金的划拨指示，或违章向基金托管东说念主发出指示。
（七）基金束缚东说念主、基金托管东说念主在行政上、财务上不孤独， 其高档束缚东说念主员和其他从业
东说念主员相互兼职。
（八）基金托管东说念主暗地动用或刑事包袱基金财产，根据基金束缚东说念主的正当指示、基金合同或
托管条约的门径进行刑事包袱的除外。
（九）基金财产用于下列投资或者行动：（1）承销证券；（2）向他东说念主贷款或者提供担
保；（3）从事承担无穷包袱的投资；（4）买卖其他基金份额，然则国务院另有门径的除外；
（5）向其基金束缚东说念主、基金托管东说念主出资或者买卖其基金束缚东说念主、基金托管东说念主刊行的股票或者
债券；（6）买卖与其基金束缚东说念主、基金托管东说念主有控股关系的激动或者与其基金束缚东说念主、基金
托管东说念主有其他要紧犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；（7）从事内幕交易、
左右证券交易价钱过火他不正大的证券交易行动；（8）依照法律、行政律例联系门径，由中
国证监会门径收敛的其他行动。如法律律例或监管部门取消上述松手，如适用于本基金，则
本基金投资不再受联系松手。
（十）法律律例和基金合同收敛的其他行动，以及依照法律、行政律例联系门径，由中
国证监会门径收敛基金束缚东说念主、基金托管东说念主从事的其他行动。
银华信用双利债券型证券投资基金 托管条约
十六、托管条约的变更、圮绝与基金财产的算帐
（一）托管条约的变更智商
本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内容不得与
基金合同的门径有任何突破。基金托管条约的变更报中国证监会核准后收效。
（二）基金托管条约圮绝出现的情形
（三）基金财产的算帐
(1)基金合同圮绝时，成立基金财产算帐组，基金财产算帐组在中国证监会的监督下进行
基金算帐。
(2)基金财产算帐构成员由基金束缚东说念主、基金托管东说念主、具有证券、期货联系业务经历的注
册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员构成。基金财产算帐组不错聘用必要的责任主说念主员。
(3)在基金财产算帐过程中，基金束缚东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责，延续忠实、发愤、
遵法地履行基金合同和本托管条约门径的义务，珍视基金份额捏有东说念主的正当权益。
(4)基金财产算帐组负责基金财产的看守、清理、估价、变现和分派。基金财产算帐组可
以照章进行必要的民事行动。
基金合同圮绝，应当按法律律例的联系门径和基金合同的约定对基金财产进行算帐。基
金财产算帐智商主要包括：
(1)基金合同圮绝后，发布基金财产算帐公告；
(2)基金合同圮绝时，由基金财产算帐组统一收受基金财产；
(3)对基金财产进行清理和阐述；
(4)对基金财产进行估价和变现；
(5)礼聘管帐师事务所对算帐求教进行审计；
(6)礼聘讼师事务所出具法律主意书；
(7)将基金财产算帐效率求教中国证监会；
(8)参加与基金财产联系的民事诉讼；
(9)公布基金财产算帐效率；
(10)对基金剩余财产进行分派。
银华信用双利债券型证券投资基金 托管条约
算帐用度是指基金财产算帐组在进行基金财产算帐过程中发生的整个合理用度，算帐费
用由基金财产算帐组优先从基金财产中支付。
(1)支付算帐用度；
(2)缴纳所欠税款；
(3)归赵基金债务；
(4)按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分派。
基金财产未按前款(1)－(3)项门径归赵前，不分派给基金份额捏有东说念主。
基金财产算帐公告于基金合同圮绝并报中国证监会备案后 5 个责任日内由基金财产算帐
组公告；算帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产算帐求教经具有证券、期货联系
业务经历的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律主意书后，由基金财产算帐小组报中国
证监会备案并公告，基金财产算帐小组应当将算帐求教登载在指定网站上，并将算帐求教提
示性公告登载在指定报刊上。
基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。
银华信用双利债券型证券投资基金 托管条约
十七、失约包袱
（一）基金束缚东说念主、基金托管东说念主不履行本条约或履行本条约不合乎约定的，应当承担违
约包袱。
（二）基金束缚东说念主、基金托管东说念主在履行各自职责的过程中，违背《基金法》或者基金合
同和本托管条约约定，给基金财产或者基金份额捏有东说念主形成损伤的，应当分别对各自的行动
照章承担补偿包袱；因共同行动给基金财产或者基金份额捏有东说念主形成损伤的，应当承担连带
补偿包袱。
（三）一方当事东说念主失约，给另一方当事东说念主形成失掉的，应就径直失掉进行补偿；给基金
财产形成失掉的，应就径直失掉进行补偿，另一方当事东说念主有权益及义务代表基金向失约方追
偿。然则如发生下列情况，当事东说念主不错免责：
而形成的失掉等；
成的径直失掉或潜在失掉等；
（四）一方当事东说念主失约，另一方当事东说念主在职责领域内有义务实时采纳必要的措施，接力
庄重失掉的扩大。
（五）失约行动虽已发生，但本托管条约省略延续履行的，在最大限制地保护基金份额
捏有东说念主利益的前提下，基金束缚东说念主和基金托管东说念主应当延续履行本条约。
（六）由于基金束缚东说念主、基金托管东说念主不可限定的要素导致业务出现特殊，基金束缚东说念主和
基金托管东说念主诚然一经采纳必要、顺应、合理的措施进行查验，然则未能发现造作的，由此造
成基金财产或投资东说念主失掉，基金束缚东说念主和基金托管东说念主免除补偿包袱。然则基金束缚东说念主和基金
托管东说念主应积极采纳必要的措施放手由此形成的影响。
银华信用双利债券型证券投资基金 托管条约
十八、争议贬责方式
因本条约产生或与之联系的争议，两边当事东说念主应通过协商或者统一贬责，当事东说念主不肯通
过协商、统一贬责或者协商、统一不成的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济买卖仲
裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国海外经济买卖仲裁委员会届时灵验的仲裁王法进行
仲裁。仲裁裁决是结尾的，对当事东说念主均有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。
争议处理时间，两边当事东说念主应信守基金束缚东说念主和基金托管东说念主职责，各自延续忠实、发愤、
遵法地履行基金合同和本托管条约门径的义务，珍视基金份额捏有东说念主的正当权益。
本条约受中国法律统治。
银华信用双利债券型证券投资基金 托管条约
十九、托管条约的着力
两边对托管条约的着力约定如下：
（一）基金束缚东说念主在向中国证监会央求发售基金份额时提交的托管条约草案，应经托管
条约当事东说念主两边盖章以及两边法定代表东说念主或授权代表署名，条约当事东说念主两边根据中国证监会
的主意修改托管条约草案。托管条约以中国证监会核准的文本为庄重文本。
（二）托管条约自基金合同成立之日起成立，自基金合同收效之日起收效。托管条约的
灵验期自其收效之日起至基金财产算帐效率报中国证监会备案并公告之日止。
（三）托管条约自收效之日起对托管条约当事东说念主具有同等的法律敛迹力。
（四）本条约一式八份，条约两边各捏二份，备存二份，上报中国证监会和银行业监督
束缚机构各一份，每份具有同等法律着力。
银华信用双利债券型证券投资基金 托管条约
二十、其他事项
如发生有权司法机关照章冻结基金份额捏有东说念主的基金份额时，基金束缚东说念主应给予合作，
承担司法协助义务。
除本条约有明确界说外，本条约的用语界说适用基金合同的约定。本条约未尽事宜，当
事东说念主依据基金合同、联系法律律例等门径协商办理。
银华信用双利债券型证券投资基金 托管条约
二十一、托管条约的签订
本条约两边法定代表东说念主或授权代表东说念主签章、签订地、签订日